Le Cabinet Alliance Courtage
Les conseillers en gestion de patrimoine du Groupe Alliance Courtage et Transactions, aussi appelé CGP, sont des experts patrimoniaux, intervenant sur plusieurs tableaux, (Finance, Immobilier, Fiscalité, Succession…)
Le rôle de chaque expert est de sélectionner les meilleures solutions, qu’elles soient financières ou portant sur d’autres aspects patrimoniaux pour nos clients. Cette sélection se fait selon un processus établi en fonction de leurs besoins, et au moment le plus opportun.
Un rôle de conseil avant tout car le conseil est au coeur du métier du gestionnaire de patrimoine. En effet, faire fructifier son patrimoine n’est pas une tâche simple. La prise de décision n’est pas facilitée par la multitude de possibilités, les nombreux changements législatifs le manque de temps et les informations toujours plus nombreuses et contradictoires.
L’activité d’Alliance Courtage et Transactions consiste à vous accompagner dans vos prises de décisions et à la mise en place d’une stratégie patrimoniale réfléchie. Cela concerne votre épargne sur un angle financier, mais aussi l’immobilier, la fiscalité, la succession future, les incidences de votre régime matrimonial ou encore l’optimisation de vos contrats d’assurance. Le but est d’amener chaque client vers une gestion globale du patrimoine. Le conseiller est alors comme un médecin généraliste qui veille sur vous et votre famille. Il vous préconise des solutions appropriées et personnalisées en fonction de votre situation et de vos objectifs de vie.
Le Groupe Alliance Courtage et Transactions se doit d’être indépendant. C’est ce qui lui permet d’évaluer l’ensemble des produits et placements financiers du marché, de sélectionner les plus intéressants, et de ne proposer que les plus adaptés au profil de ses clients en fonction de leurs besoins et objectifs (donation, transmission, optimisation fiscale, etc…)
Les Conseillers en Gestion de Patrimoine du Groupe Alliance Courtage et Transactions ne vont pas vous proposer des produits « maison », comme vous pourriez trouvez dans les schémas classiques. L’approche, comme la gamme de solutions proposées est plus large, et ainsi amène votre conseiller expert à prendre en compte l’ensemble du marché pour vous faire profiter du meilleur. Etant mandaté par le client via une lettre de mission, il défend les intérêts de celui-ci : le but est de tisser une véritable relation sur le long terme.
Chez Alliance Courtage et Transactions, nos Conseillers sont des experts généralistes intervenant sur tous les domaines patrimoniaux :
- Immobilier
- Produits financiers et assurance vie
- Optimisation fiscale
- Retraite
- Prêts
- Assurances
La relation de confiance qui se tisse avec le client nécessite également des capacités relationnelles très développées. La pédagogie est également une compétence précieuse pour proposer un conseil pertinent, clair pour l’investisseur particulier.
Toutefois le conseiller n’est pas omniscient. Il ne se substitue pas aux autres experts (notaires, avocats, experts comptables ou sociétés de gestion). En réalité, il va coordonner occasionnellement, lorsque l’intervention d’un spécialiste est nécessaire pour son client, à l’image d’un chef d’orchestre patrimonial.